第142章 好像又要把事情搞大了 (第3/3页)
一个伪装手段，按照正常情况来说，你从网贷公司贷款，那下款的时候一定是公司给你转的。
而且你还款时候也是还给公司的，不可能给私人转账。
为什么，正规的网贷公司必须得正常做账，你给私人还款的话他们那里也是一堆麻烦。
祝舒怡想了想道：“之前好像转给过私人，也转过公司。”
周云点点头：“明白了，你回去准备吧，尽量快点！”
祝舒怡表示感谢，然后起身离开。
周云则掏出了笔记本开始写思路，他做案子都是要谋定而后动的，必须把案子里面可能出现的问题都给列出来。
不然做着做着发现问题了做不下去，那就打脸了。
好的律师都是这样的，一个案子拿到手，大概了解情况后就有思路了。
套路贷再怎么套路，那也终究要转账，只要转账就会留下记录，所以难者不会会者不难，对于周云来说这不算什么难点。
对方转给祝舒怡，然后祝舒怡再转回去，这就是两笔。
周云在纸上写下了转账记录，然后加上→，引出了“转账对象”。
不管是私人转账还是公对私转账，都会有一个确定的对象，周云要做的就是把每次的这些转账对象都列出来，然后进行核对。
周云又在转账对象下面写上了标注：调查核对这些人和公司之间存在的关联，看实际控制人是否为同一人。
写到这里，周云又在后面写了一个括号，括号里写一句话“对方会不会用别人的银行卡”。
这是在案件中需要注意的一个问题，基本上可以肯定的是，对方肯定会用别人的银行卡，因为这是最好的掩盖方法。
看到了吧，为什么国家要严厉打击把自己的银行卡卖给别人的这种情况，查到了就是帮信罪，原因就是因为这个。
如果不用其他人的银行卡，那就简单了，很容易就能核对出来，因为对方不可能让祝舒怡把钱打进一个没有任何关联的账户。
所以那个账户肯定是要被他们所控制的！
但用了别人的账户不代表不能查了，只是中间的衔接会断，会比较麻烦而已。
周云在“用别人的银行卡”后面开始推倒，分了两种情况。
第一个箭头后面是，以核对记录为证据直接报案，公安机关受理立案。
这是最简单的办法了，如果立案，那在侦查下这些东西很容易被发现。
但是要注意，不立案的概率也很大，公安机关有自己的考虑，不是和小说里一样只要去报案了就一定立案，那不可能。
所以推倒里必须要有不立案的解决办法。
于是又出现了第二个箭头，后面周云写着“公安机关不立案”。
不立案怎么办，前世的做法就是，从这些人里面找一个特征最明显的，然后去起诉。
这钱本来你不能拿，但现在你拿了，那就叫什么，叫不当得利。
对方把银行卡账户卖了，但开户人的名字是不会变的，所以可以直接申请调查令查到这个开户人的信息来起诉。
起诉对方，对方会收到传票，这个时候就可以和对方谈了，是不是你拿的钱，是你拿的吧，那你把钱还了。
你说不是你拿的？不是你拿的为什么会出现在你的卡里。
哦你把卡卖了是吧，那建议你去自首，或者联系法院，让法院移交证据。
卖银行卡了，这是帮信罪的典型特征，不管自首还是法院移交，公安机关肯定会立案。
写到这里，周云停下了笔。
有了一个突破口，剩下的就不用自己操心了，公安机关会把这一长串都给查的清清楚楚。
所以确实是会者不难，只要能确定是套路贷，对于周云来说只是比较麻烦而已，总之肯定能给对方安排的明明白白。
不过这样一来好像会很麻烦，一周的时间肯定不够。
想到这里，周云又喊道：“小段，小段，你去和老庄说一声，就说案件情况肯定会比较复杂，一周时间不够。”
“让他和江东政法那边说一下，咱们之后重新约时间。”
“他肯定罩得住的。”
本来只是打算做个讲座，结果好像又把事情搞大了……算了，大就大吧。
给政法大学的那些学生们开个眼！